Фінмоніторинг: чому українцям можуть блокувати банківські картки?

Звернення за поясненнями і блокування банківської картки можливе через нетипові операції, які не відповідають фінансовим можливостям клієнта. Про це інформує 0342 з посиланням на РБК-Україна. Такі дії передбачені законом про фінмоніторинг.

У законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом…" йдеться, що банки мають ідентифікувати платників. 

Наразі до 5 тисяч гривень можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи.

Проте, якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів по 5 тисяч гривень, то банк тимчасово може заблокувати рахунок і звернутись за поясненнями до клієнта.

З вересня 2021 року суму переказів без ідентифікації особи збільшили на 1 гривню. Таке рішення обумовлене тим, що не зручно було переказувати суму 4999 гривень, тому вирішили її округлити.

Минулого року також пробували збільшити максимальну суму анонімного переказу до 25 тисяч гривень, про рішення наразі відкладено. 

Банки встановлюють власні норми стосовно систем фінмоніторингу. Жорсткість систем у кожним банку може відрізнятись. 

Норми закону не поширюються на:

• сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
• сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
• перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
• зняття коштів з власного рахунку.

Читайте також: Загін прикарпатських поліцейських вирушив у зону ООС.